Verifizierung und Geldwäscheprävention
Vertrauen entsteht durch nachvollziehbare Regeln. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfschritte wir zur Geldwäschepräwendung einsetzen, welche Dokumente wir zu welchem Zeitpunkt anfordern und welche Folgen eine ausbleibende Verifizierung hat.
Geldwäscheprävention bei Swiper Casino
Swiper Casino wird von der Swiper Gaming N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und arbeitet unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2020-045 der dortigen Lizenzbehörde. Mit dieser Lizenz übernehmen wir die gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nach den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion. Seit unserer Gründung im Jahr 2020 wenden wir diese Vorschriften auf jeden Spielteilnehmer und jede einzelne Transaktion an, ohne Ausnahme.
Unser Compliance-Team prüft neue und bestehende Kundenkonten, bewertet Einzahlungen und Auszahlungen und erstellt bei begründeten Verdachtsmomenten eine Meldung an die zuständige Behörde. Im regulären Spielbetrieb bemerken Sie von diesen Prüfungen wenig, solange Ihre Angaben vollständig sind. Unsere Pflichten schützen Ihr Guthaben, Ihren Namen und die Integrität unserer Plattform.
Wann wir Sie verifizieren
Welche Dokumente wir anfordern
Die Identitätsprüfung folgt festen Zeitpunkten. Bei der Registrierung erfassen wir Name, Geburtsdatum und Adresse und gleichen diese Angaben mit Ihren später eingereichten Dokumenten ab. Die vollständige Verifizierung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen fordern wir die Unterlagen bereits vorher an.
| Prüfungsstufe | Zeitpunkt | Benötigte Unterlagen |
|---|---|---|
| Identitätsfeststellung | Registrierung und erste Auszahlung | Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig und lesbar |
| Adressnachweis | Vor der ersten Auszahlung | Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate |
| Zahlungsmethodennachweis | Vor der ersten Auszahlung | Ablichtung der Kreditkarte, E-Wallet-Nachweis oder Bankbestätigung |
| Erweiterte Prüfung | Bei Schwellenwerten oder Auffälligkeiten | Nachweise zur Herkunft der eingesetzten Mittel |
So läuft die Verifizierung ab
Schritt für Schritt zum geprüften Konto
Die Verifizierung läuft vollständig digital und ohne Postweg ab. Sie starten sie direkt in Ihrem Kundenkonto, und wir bearbeiten jede vollständige Einreichung innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei hohen Beträgen oder unlesbaren Dateien dauert die Prüfung länger; über den Stand informieren wir Sie in jedem Fall per E-Mail.
Wie Ihre Dokumente geschützt sind
Ihre Unterlagen übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung auf Server mit streng beschränktem Zugriff. Einblick haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Ohne Ihre Einwilligung geben wir Dokumente nicht an Dritte weiter, sofern keine gesetzliche Auskunfts- oder Meldepflicht besteht.
Herkunft der Mittel nachweisen
Nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen wir nach, wenn Einzahlungen oder Spielverhalten nicht zu den uns bekannten finanziellen Verhältnissen passen. Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR, kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen sowie Auszahlungen über 10.000 EUR. Diese Schwellen folgen den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion und belegen, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, einen Kontoauszug mit regelmäßigen Geldeingängen, einen notariellen Kaufvertrag oder ein Erbschaftsdokument. Unkenntlich gemachte Angaben zu Name, Datum oder Betrag akzeptieren wir nicht, weil die Unterlage ohne diese Angaben keinen Nachweiswert hat. Reichen Sie nur so viele Seiten ein, wie zur Belegung der Beträge nötig ist.
Transaktionen prüfen wir laufend
Auszahlungswege und Bearbeitungszeiten
Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung einzeln. Dabei gilt der Grundsatz des gleichen Zahlwegs: Auszahlungen laufen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bezogen auf die Höhe der jeweiligen Beträge. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung entsprechend auf. Nur Beträge, die über Ihre Gesamteinzahlungen hinausgehen, überweisen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl.
| Auszahlungsmethode | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| Skrill, Neteller, Trustly | bis zu 24 Stunden |
| Bitcoin, Ethereum, Tether | bis zu 24 Stunden |
| Visa | 1 bis 3 Werktage |
| SEPA-Banküberweisung | 3 bis 5 Werktage |
Grenzen, die täglich gelten
Pro Auszahlung zahlen wir mindestens 20 EUR aus, maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Höhere Beträge zerlegen wir in Teilauszahlungen über aufeinanderfolgende Tage. Gebühren erheben wir auf keiner der Methoden, auch nicht auf die Teilauszahlungen.
Ohne Nachweis keine Auszahlung
Fehlen Dokumente oder widersprechen die Unterlagen Ihren Kontoangaben, stoppen wir den laufenden Auszahlungsvorgang und setzen Ihre Auszahlungsrechte aus. Ihr Konto bleibt während der Prüfung für Einzahlungen und Spielrunden nutzbar, da die Verifizierung Ihr Guthaben betrifft und nicht Ihre Spielfähigkeit. Erst mit abgeschlossener Prüfung geben wir die Auszahlungen wieder frei.
Für die Nachreichung Ihrer Unterlagen räumen wir Ihnen eine Frist von 30 Tagen ein. Verstreicht diese Frist fruchtlos, schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf eine Methode, deren Inhaberschaft Sie nachgewiesen haben. Bei Dokumenten von Drittpersonen, gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche verweigern wir die Auszahlung vollständig, sperren das Konto dauerhaft und erstellen eine Verdachtsmeldung an die zuständige Behörde.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre lang auf, beginnend mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten der Antigeldwäschevorschriften unserer Lizenzjurisdiktion. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig aus unseren Systemen.
Während der Aufbewahrungsfrist können Sie unter [email protected] eine Kopie der bei uns hinterlegten Daten anfordern oder Berichtigungen veranlassen. Auskunftsersuchen von Ermittlungsbehörden beantworten wir ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben und dokumentieren jeden Zugriff.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung bei Swiper Casino?
Wir bearbeiten vollständige Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei unlesbaren Dateien oder notwendigen Rückfragen dauert es länger; den aktuellen Status teilen wir Ihnen per E-Mail mit.
Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?
Nein. Einzahlungen ab 20 EUR sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung benötigen wir zwingend Ausweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.
Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?
Unsere Lizenz verpflichtet uns, bei größeren Beträgen nachzuvollziehen, dass die Mittel aus legalen Quellen stammen. Das betrifft einzelne Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen.
Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?
Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben, bezogen auf die Höhe der Beträge. Nur Gewinnbeträge über Ihre Gesamteinzahlungen hinaus überweisen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl.